การใช้เงินทำงานสามารถสร้างได้ในหลากหลายวิธี โดยเฉพาะการนำเงินมาลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเหมาะสม สามารถสร้างผลตอบแทนที่น่าพึงพอใจ ซึ่งการจัดสรรเงินที่จะนำมาใช้ในการต่อยอดให้งอกเงยผลิดอกออกผลถือเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญต่อการส่งเสริมให้การลงทุนนั้น ๆ เกิดประสิทธิภาพ สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่ยังไม่เคยผ่านประสบการณ์ด้านนี้มาก่อน อาจจะยังไม่ค่อยมั่นใจว่าจะใช้วิธีการหรือรูปแบบใดกันดี หนึ่งในรูปแบบที่น่าสนใจก็คือ การลงทุนแบบ Lump Sum ซึ่งเป็นแนวคิดที่นักสร้างกำไรในตลาดทุนจำนวนไม่น้อยใช้ในการสร้างผลตอบแทน เพื่อสร้างกระแสเงินสดสำหรับนำมาใช้จ่าย และหมุนเวียนนำไปต่อยอดให้เกิดอัตราดอกเบี้ยทบต้น
ลงทุนแบบ Lump Sum ซึ่งมีสิ่งใดที่น่าสนใจที่ควรทำความเข้าใจและเรียนรู้บ้าง มาติดตามกันได้เลย
1. แนวคิดพื้นฐานของการลงทุนแบบLump Sum
รูปแบบการลงทุนตามแนวคิดแบบ Lump Sum ก็คือการสะสมเงินออมเป็นก้อนแล้วจึงนำมาลงทุนครั้งเดียว ในช่วงเวลาที่มีความเหมาะสมต่อการสร้างกำไร ทำให้ได้รับผลตอบแทนที่ดี โดยอาศัยการจับจังหวะตลาด หรือ Market Timing และการจับทิศทางสินทรัพย์ที่จะนำเงินไปลงทุนว่าในระยะยาวจะมีโอกาสในการปรับตัวทำให้ราคาสินทรัพย์นั้น ๆ มีมูลค่าที่สูงขึ้น
2. ข้อดีของการลงทุนแบบLump Sum
ความได้เปรียบจากการลงทุนในรูปแบบ Lump Sum ก็คือ จะได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าเมื่อตลาดหรือสินทรัพย์ที่นำเงินไปลงทุนอยู่ในทิศทางขาขึ้น โดยเฉพาะการนำเงินก้อนใหญ่ไปลงทุนในครั้งเดียวจะทำให้มีต้นทุนที่ถูก สามารถกอบโกยผลกำไรได้ในช่วงที่สินทรัพย์ซึ่งถือครองมีแนวโน้มที่จะเติบโตตามปัจจัยที่สนับสนุน ซึ่งการจะลงทุนในรูปแบบนี้ได้ดี ต้องมาจากการฝึกฝนทักษะการจับจังหวะตลาดที่มีความแม่นยำ โดยอาศัยข้อมูลข่าวสาร และการวิเคราะห์ประเมินผลที่มีความเชี่ยวชาญ
3. ความแตกต่างของการลงทุนแบบLump Sum และแบบ DCA
นักลงทุนหลาย ๆ ท่านมักจะเกิดความสงสัยว่าแล้วระหว่างการลงทุนแบบใช้เงินลงทุนครั้งเดียวแบบ Lump Sum กับการเฉลี่ยเงินเป็นก้อนย่อย ๆ และลงทุนแบบเป็นประจำ หรือ DCA แบบไหนจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า ซึ่งต้องบอกว่าขึ้นอยู่กับปัจจัยที่มาช่วยสนับสนุน โดยหากลงทุนแบบLump Sum ในช่วงที่ถูกที่ถูกเวลา ก็จะได้กำไรก้อนโต แต่ในทางตรงกันข้าม หากเข้าผิดจังหวะ ก็มีโอกาสสูงที่จะขาดทุน ทำให้เงินที่เก็บออมมา อาจจะหายไปบางส่วน หรือทั้งก้อนก็เป็นไปได้ ส่วนการลงทุนแบบ DCA ก็จะช่วยเฉลี่ยต้นทุน แม้ว่าจะให้ผลตอบแทนที่ไม่สูง แต่หากตลาดเป็นขาลง ก็จะไม่ขาดทุนหนักเช่นเดียวกัน
4. การลงทุนแบบLump Sum เหมาะกับนักลงทุนประเภทไหน
สำหรับการลงทุนแบบLump Sum ที่ต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในการลงทุนครั้งเดียวนั้น เหมาะสำหรับผู้ที่มีเงินเก็บเป็นจำนวนมาก สามารถจัดสรรมาลงทุนได้แบบสบาย ๆ รวมทั้งมีประสบการณ์ความเชี่ยวชาญในด้านการวิเคราะห์ข้อมูลข่าวสาร การจับจังหวะตลาดในแต่ละช่วงเวลา สามารถเลือกเข้าซื้อ – ขายได้อย่างแม่นยำ แต่หากเป็นมือใหม่ ที่ยังไม่มีความเชี่ยวชาญมากพอ การลงทุนถัวเฉลี่ยเป็นรายเดือน ด้วยยอดเงินที่เท่า ๆ กัน หรือ DCA ก็จะเป็นแนวทางที่เหมาะสมมากกว่า
เพราะการเก็บออมเงินมานั้นยากลำบาก การนำไปลงทุนในสินทรัพย์ หรือด้วยวิธีการใด ๆ จึงจำเป็นต้องอาศัยความรู้ความเข้าใจ และการฝึกฝนเพื่อให้เกิดความชำนาญ ไม่ตกเป็นเหยื่อในตลาด การลงทุนแบบ Lump Sum ก็เช่นเดียวกัน หากต้องการใช้วิธีนำเงินก้อนเดียวไปลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนอย่างทันใจ ก็ต้องเรียนรู้ ฝึกฝนการวิเคราะห์ ทำความเข้าใจตลาดในแต่ละช่วงเวลา เพื่อการจับทิศทางได้อย่างแม่นยำ สามารถป้องกันความเสี่ยงที่จะเกิดการขาดทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ จึงจะได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่า
อ่านเพิ่มเติม: ปรับพอร์ทการลงทุน
