การลงทุนในหุ้นนั้น แม้จะมีความเสี่ยงที่สูง แต่จัดว่าเป็นสินทรัพย์ที่สามารถทำกำไรได้มากกว่าประเภทอื่น โดยหากต้องการสร้างกระแสเงินสดแบบรายปี การซื้อหุ้นที่มีการจ่ายปันผลหรือเลือกซื้อหุ้นปันผลอย่างไร ให้ได้กำไรเกินคุ้ม นับว่าเป็นทางเลือกที่ดีไม่น้อย โดยเฉพาะการเลือกหุ้นปันผลที่มีคุณภาพ สร้างผลกำไรทั้งมูลค่าที่เพิ่มขึ้นจากราคาหุ้น รวมไปถึงเงินปันผลที่ได้รับในแต่ละรอบ ก็จัดเป็นแหล่งรายได้ที่ช่วยให้นักลงทุนชื่นใจ แต่จะได้เงินแบบคุ้มค่านั้น ก็ต้องรู้จักเลือกหุ้นปันผลที่ดี ซึ่งจะมีวิธีพิจารณาอย่างไรบ้างนั้น มาทำความเข้าใจ และนำไปปรับใช้ เพื่อสร้างความมั่นคงทางการเงินส่วนบุคคลกันได้เลย
เลือกซื้อหุ้นปันผลอย่างไร ให้ได้กำไรเกินคุ้ม
1. เลือกหุ้นบริษัทที่พื้นฐานงบการเงินดี กิจการมั่นคง
นักลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ หากจะเลือกหุ้นได้ดีนั้น ควรมีความรู้ความเข้าใจในการอ่านงบการเงินของบริษัท เพื่อตรวจสอบดูว่ากิจการมีการบริหารจัดการเงินลงทุนอย่างไร สร้างกำไรได้มากน้อยขนาดไหน และมีการจัดสรรกำไรมาจ่ายปันผลแก่ผู้ถือหุ้นในอัตราส่วนเท่าไหร่ของกำไรที่สร้างมาได้ โดยบริษัทที่มีสภาพคล่อง หรือมีกระแสเงินสดที่ดี ย่อมมีอัตรากำไรที่ค่อนข้างสูง นอกจากการพิจารณาในส่วนของเงินปันผลที่จ่ายแล้ว ควรพิจารณาด้วยว่ากำไรในส่วนที่เหลือ บริษัทนำไปลงทุนในส่วนใด เพื่อให้ได้กำไรมาจ่ายนักลงทุนในครั้งต่อ ๆ ไป
2. พิจารณาปันผลที่จ่ายในแต่ละครั้ง ควรไม่ต่ำกว่า 3 – 5 เปอร์เซนต์
เป็นปกติธรรมดาที่ผู้ลงทุน จะมุ่งแสวงหาหุ้นปันผล ที่จ่ายเงินให้กับนักลงทุนในอัตราที่สูงกว่าบริษัทอื่น ๆ โดยอัตราผลตอบแทนที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หรือ กลต. พิจารณาว่าเป็นอัตราที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนในหุ้น หรือบริษัทระดับมหาชน อยู่ที่ไม่ต่ำกว่า 3 – 5 เปอร์เซนต์ ซึ่งนักลงทุนสามารถตรวจสอบได้ว่าที่ผ่านมากิจการมีการจ่ายปันผลในอัตราเท่าไหร่ ก่อนตัดสินใจลงทุน
3. เป็นบริษัทที่มีการจ่ายปันผลต่อเนื่องสม่ำเสมอ
ความมั่นคงต่อเนื่องในการจ่ายปันผลแก่นักลงทุน เป็นอีกปัจจัยที่ควรศึกษาพิจารณาให้รอบกอบก่อนที่จะเลือกลงทุนในหุ้นของบริษัทใด โดยเพื่อให้แน่ใจควรตรวจสอบอย่างน้อย 5 ปี ย้อนหลัง ว่าบริษัทมีการจ่ายปันผลสม่ำเสมอทุกปี ตามรอบหรือไม่ โดยต้องสอดคล้องตามสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่เกิดขึ้นในแต่ละช่วงเวลา เพราะบางปีอาจจะเป็นไปได้ว่าธุรกิจได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์ต่าง ๆ ทำให้ผลกำไรน้อยลงก็เป็นไปได้
4. กระจายความเสี่ยง ด้วยการลงทุนในหุ้นปันผลที่มาจากหลากหลายประเภทธุรกิจ
แน่นอนว่าการลงทุนในหุ้นปันผล ก็เหมือนกันสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ย่อมมีความเสี่ยงแฝงอยู่ด้วย เพื่อเป็นการกระจายความเสี่ยงดังกล่าว จึงไม่ควรลงทุนในหุ้นในประเภทธุรกิจใดธุรกิจหนึ่งมากจนเกินไป ควรกระจายไปยังกิจการประเภทอื่น รวมไปถึงในต่างประเทศด้วย เพื่อป้องกันกรณีมีเหตุการณ์ที่กระทบภายในประเทศ แต่ในประเทศอื่น ๆ ยังสามารถทำกำไรได้เช่นเดิม
5. ลงทุนในระยะยาว ไม่ขายทำกำไรบ่อย ๆ
การลงทุนในหุ้นปันผล เป็นการลงทุนในลักษณะหุ้นคุณค่า หรือ Value Investor ที่มักจะมีลักษณะเป็นการลงทุนในระยะยาว ไม่ใช่การซื้อมาขายไป เพื่อเก็งกำไรระยะสั้น ๆ โดยควรพิจารณาเลือกหุ้นที่มีพื้นฐานกิจการที่ดี มีผลประกอบการที่ดีสม่ำเสมอ มีการจ่ายปันผลต่อเนื่อง และถือยาว ๆ เพื่อสร้างกำไรจากทั้งเงินปันผล รวมไปถึงส่วนต่างของราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นด้วย
แม้ว่าการลงทุนผ่านตลาดหลักทรัพย์จะมีความผันผวนรุนแรงไปตามสภาวะในปัจจัยต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น การเมือง เศรษฐกิจ การเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด เช่น ภาวะสงคราม โรคระบาด แต่หากเป็นการลงทุนระยะยาวในหุ้นปันผล ที่มีแนวโน้มทำกำไรได้ดี ก็จะมีโอกาสสร้างกำไรได้อย่างต่อเนื่อง แบบทวีคูณ ซึ่งจำเป็นต้องอาศัยการเลือกหุ้นปันผลที่ดี ซึ่งนำวิธีการมาแนะนำกันนี้ คงทำให้นักลงทุนโดยเฉพาะมือใหม่ได้มีแนวทางในการนำไปปรับใช้ และสามารถสร้างเงินให้ทำงาน เพื่อก้าวไปสู่อิสรภาพทางการเงินได้ในเร็ววัน
อ่านเพิ่มเติม: แมงเม่า
