การลงทุนผ่านกองทุนรวม เป็นอีกรูปแบบการลงทุนที่เหล่ามนุษย์เงินเดือน หรือผู้ที่ไม่มีความชำนาญในการลงทุนในหุ้นรายตัว สามารถใช้เป็นตัวเลือกในการลงทุนได้ โดยผู้ที่ลงทุนควรมีการวางแผนที่ดี ก่อนเริ่มต้นการลงทุน เพื่อให้เงินที่ทุ่มเทลงไป งอกเงยเติบโต การจัดพอร์ตการลงทุน เป็นอีกเรื่องที่นักลงทุนโดยเฉพาะหน้าใหม่ควรศึกษา เพื่อให้สามารถบริหารกองทุนที่เลือกนำมาใส่ในพอร์ตให้ตอบโจทย์ต่อเป้าหมาย และลดความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินหรือการขาดทุนให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ เราจะจึงนำความรู้ที่น่าสนใจกับ 4 เทคนิคสุดเจ๋ง จัดพอร์ตกองทุนรวม
จัดพอร์ตกองทุนรวมให้โดนใจ พิชิตกำไรก้อนโต มาให้ทุกคนได้ทำความเข้าใจ มาเรียนรู้ไปพร้อม ๆ กัน
1. กำหนดเป้าหมายแยกพอร์ตอย่างชัดเจน
การจะก้าวไปให้ถึงความสำเร็จนั้น การมีเป้าหมายเป็นเรื่องสำคัญ เพราะการคาดหวังแค่กำไร โดยไม่ได้กำหนดทิศทาง ระยะเวลา รวมไปถึงการนำไปใช้ ก็เหมือนการเดินทางที่ไร้จุดหมาย ดังนั้น ก่อนการลงทุน ผู้เริ่มต้นควรมีการแยกพอร์ตแต่ละเป้าหมายออกจากกันอย่างชัดเจน เช่น เป้าหมายเพื่อการเกษียณ เป้าหมายเพื่อการศึกษาบุตร เป้าหมายเพื่อการศึกษาต่อต่างประเทศ การกำหนดเป้าหมายจะเป็นตัวช่วยเลือกกองทุนให้สามารถตอบโจทย์เป้าหมายได้อย่างชัดเจน และรวดเร็วขึ้นได้ด้วย
2. สำรวจความเสี่ยงที่ตนเองรับได้ และเลือกกองทุนให้เหมาะสม
“การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบคอบก่อนการตัดสินใจ” เป็นวลีที่ยังใช้ได้ดีอยู่เสมอ เพราะทุกกองทุนมีระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันไป การบริหารพอร์ตกองทุนรวมที่ดี จึงต้องมีการวิเคราะห์ระดับความเสี่ยงที่ตนเองสามารถยอมรับได้ โดยเฉพาะหากเกิดกรณีขาดทุน เงินต้นสูญหาย ผู้ลงทุนจะยังสามารถอดทนรอ และมีความสุขกับการลงทุนอยู่ได้ การเลือกกองทุนที่อยู่ในเกณฑ์ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ จึงเป็นสิ่งที่ผู้ลงทุนควรใส่ใจก่อนเลือกกองทุนไหนเข้าสู่พอร์ต
3. อย่านำสินทรัพย์หรือกองทุนประเภทเดียว มาอยู่ในพอร์ตเดียวกันเยอะเกินไป
ปัจจุบันมีบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) มากมาย ที่มีการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินในรูปแบบกองทุนรวมประเภทต่าง ๆ มาให้เลือกซื้อ ตั้งแต่ระดับความเสี่ยงต่ำ ไปถึงระดับความเสี่ยงสูง ซึ่งผู้ลงทุนไม่ควรจัดสินทรัพย์หรือกองทุนประเภทและความเสี่ยงระดับเดียวอยู่ในพอร์ตเดียวกันมากจนเกินไป เพราะหากเกิดความผันผวนในตลาดหลักทรัพย์ โอกาสขาดทุนแบบล้างพอร์ตก็อาจจะเป็นไปได้สูง ทางที่ดีควรกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์และกองทุนประเภทต่าง ๆ ให้เกิดความหลากหลาย สัดส่วนเหมาะสม
4. ทบทวน ปรับสมดุลให้กับพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ
เมื่อระยะเวลาผ่านไป กองทุนในแต่ละประเภทอาจจะสร้างผลตอบแทนได้แตกต่างกัน มีทั้งผลตอบแทนสูง และต่ำ พอร์ตแต่ละพอร์ตจึงต้องมีการทบทวนผลการดำเนินการว่ายังสอดคล้องและตอบโจทย์ต่อเป้าหมายอยู่หรือไม่ หากไม่เป็นไปตามเป้าหมาย ควรมีการปรับสมดุลใหม่ให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม และยังเป็นไปในทิศทางที่จะนำไปสู่ความสำเร็จต่อเป้าหมาย
พอร์ตกองทุนรวมจะเติบโต หรือเป็นไปตามเป้าหมายหรือไม่ ขึ้นอยู่กับความใส่ใจของผู้ลงทุน ทั้งการคัดเลือกกองทุนที่เหมาะสมทั้งในระดับความเสี่ยง และผลประกอบการ รวมไปถึงการหมั่นทบทวน ปรับสมดุลพอร์ตให้มีความสมดุลอยู่เสมอ และยังมีผลการดำเนินการที่สอดคล้องต่อเป้าหมาย การลงทุนที่คุ้มค่าจึงมาจากทั้งความรู้ และความใส่ใจ ที่จะสร้างผลกำไรก้อนโต เป็นโบนัสและขวัญกำลังใจให้แก่ผู้ลงทุน
อ่านเพิ่มเติม: 5 ข้อมูลต้องรู้ ที่ Fund Fact Sheet บอกไว้ ก่อนลงทุนในกองทุนรวม
