หนึ่งในการลงทุนที่สร้างผลตอบแทนได้เป็นที่หน้าพอใจ และได้รับความนิยมมากขึ้นในหมู่คนทำงาน และวัยรุ่น นั่นก็คือ “การลงทุนในหุ้น” สินทรัพย์ที่แม้จะมีความผันผวนสูง ซึ่งยิ่งเสี่ยง ผลตอบแทนก็ยิ่งน่าดึงดูดใจ ที่มีหลายต่อหลายคน ยอมทุ่มเทเวลา จนสร้างกำไรได้อย่างเป็นกอบเป็นกำ ซึ่งการจะก้าวไปเป็นเซียนหุ้นได้นั้น จำเป็นต้องรู้ว่าหุ้นพื้นฐานดีเป็นอย่างไร มีโอกาสที่จะเติบโต สร้างกำไรได้หลายเท่าตัว
มาเช็คให้ชัวร์กับ 5 เทคนิค ที่น่าสนใจ เอาไว้ส่องหุ้นพื้นฐานดี บริษัทแบบไหนที่มีหุ้นน่าซื้อมาดูกัน
1. กิจการมีผลการดำเนินงานดี เติบโตต่อเนื่อง
หนึ่งในการเช็คว่าหุ้นของบริษัทมหาชนใดมีพื้นฐานที่ดีนั้น ต้องพิจารณาจากผลการดำเนินการทางธุรกิจ ที่จะต้องมีการสร้างผลงานได้ดีต่อเนื่องสม่ำเสมอ โดยจะต้องมีทั้งยอดขาย ที่มียอดสั่งซื้อสินค้าเป็นประจำ รวมทั้งสร้างกำไรในระยะเวลา 3 – 5 ปีติดต่อกัน เพื่อให้มั่นใจได้ว่าบริษัทมีสินค้าและบริการที่ได้รับความนิยม สามารถสร้างรายได้แก่ธุรกิจอย่างมั่นคง ไม่ถึงจุดอิ่มตัว หรือเป็นขาลงของธุรกิจ ที่หากไม่รีบปรับตัว อาจจะทำให้ถึงจุดสิ้นสุดได้
2. ธุรกิจแข็งแกร่ง สู้คู่แข่งได้สบาย
ในสนามธุรกิจย่อมมีการแข่งขันกันอย่างรุนแรง โดยเฉพาะบริษัทที่มีผู้ถือหุ้นจำนวนมาก หากมีข่าวร้าย หรือปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ทางธุรกิจ แล้วส่งผลกระทบทำให้ลูกค้าไม่ประทับใจ จนเปลี่ยนใจไปใช้แบรนด์คู่แข่งแทน ย่อมเป็นสิ่งไม่ดีต่อราคาหุ้นอย่างแน่นอน ดังนั้น หุ้นที่มีพื้นฐานดี จึงต้องมีรากฐานธุรกิจที่แข็งแกร่ง มีแผนธุรกิจในระยะสั้น และระยะยาวที่มั่นได้ใจได้ว่าจะสามารถต่อสู้กับคู่แข่งในธุรกิจกลุ่มเดียวกัน และกลุ่มที่ทดแทนกันได้ ไม่ว่าจะเกิดสถานการณ์แบบไหน ก็ไม่ทำให้ธุรกิจสั่นคลอน
3. ยอดขายสม่ำเสมอ สร้างกำไร ไม่ขาดทุน
สิ่งที่จะทำให้ธุรกิจสามารถเติบโต ก้าวไปข้างหน้าได้อย่างมั่นคง ย่อมมาจากยอดขายของธุรกิจ ที่สร้างกระแสเงินสดให้แก่กิจการอย่างต่อเนื่อง รวมไปถึงสร้างกำไรในระยะต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็นกำไรขั้นต้น หรือกำไรสุทธิ ที่จะสามารถนำมาเฉลี่ยเป็นเงินปันผลแก่ผู้ถือหุ้นได้อย่างสม่ำเสมอ การเลือกหุ้นที่มีคุณภาพ จึงต้องพิจารณาถึงงบการเงิน ที่สะท้อนถึงทิศทางการพัฒนาของธุรกิจ โดยหากมีผลประกอบการขาดทุน ควรตรวจสอบได้ว่าเกิดจากอะไร หากนำไปเพื่อการส่งเสริมโอกาสใหม่ ๆ เพื่อทำกำไรในระยะยาว ก็อาจจะต้องพิจารณาเป็นเหตุผลประกอบ
4. จัดการหนี้สินได้ลงตัว
เป็นธรรมดาที่กิจการขนาดใหญ่ ย่อมมีภาระหนี้สินผูกพัน แต่ก็จำเป็นต้องพิจารณาถึงการนำเม็ดเงินที่จัดสรรไปสร้างหนี้นั้น เป็นสิ่งที่มีคุณค่าต่อการเติบโตของธุรกิจหรือไม่ หากเป็นไปเพื่อเป้าประสงค์อื่น ก็อาจจะมีความเสี่ยงที่กิจการจะต้องแบกรับ โดยเฉพาะหากเป็นหนี้ระยะยาว ที่ไม่ได้ก่อให้เกิดรายได้ หรือสร้างกำไรเข้ามาชดเชย อาจจะเป็นเหตุให้เกิดการผิดนัดชำระหนี้ หรือเลวร้ายขั้นสุด ถึงขนาดต้องประกาศล้มละลาย
5. บริหารต้นทุนธุรกิจได้อย่างมืออาชีพ
อีกหนึ่งปัจจัยที่ต้องตรวจเช็ค สำหรับกิจการที่มีพื้นฐานที่ดี ก็คือ การบริหารต้นทุนทางธุรกิจ ที่มีประสิทธิภาพ การอ่านงบการเงินของธุรกิจเป็น จึงเป็นข้อดีที่จะสามารถตรวจสอบได้ว่า บริษัทเหล่านี้ มีการใช้เงินไปกับการดำเนินการในเรื่องใด มีความเหมาะสมมากน้อยขนาดไหน มีการสร้างความสมดุลระหว่างต้นทุน ยอดขาย และกำไร ได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่
การลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงค่อนข้างสูงอย่างหุ้น เป็นสิ่งที่ไม่อาจจะปล่อยปละละเลย ไม่ใส่ใจในการติดตามข้อมูลข่าวสาร รวมไปถึงขาดการศึกษาข้อมูล ตัดสินใจโดยอาศัยการลงทุนตามผู้อื่น ไม่ว่าจะเป็นนักวิเคราะห์ เซียนหุ้น หรือเพื่อนได้ สิ่งสำคัญในการสร้างกำไรจากหุ้นได้อย่างมั่นคงและยั่งยืน ก็คือ การลงทุนในบริษัทที่ตัวเองมีความรู้ ความเข้าใจ และศึกษาข้อมูลมาเป็นอย่างดี และพร้อมที่จะรับผลของการตัดสินใจ ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นในวันข้างหน้า
อ่านเพิ่มเติม: ความมั่นคงทางการเงิน
