ในทุกวันนี้ การทำงานเพื่อหาเงินให้ได้เยอะ ๆ แต่เพียงอย่างเดียว อาจจะไม่ใช่คำตอบที่จะนำไปสู่เป้าหมายในการสร้างอิสรภาพทางการเงิน โดยเฉพาะในวันที่ไม่สามารถทำงานนั้น ๆ ได้แล้ว หรือว่าสถานการณ์เปลี่ยนไป ทำให้สภาวะทางการเงินไม่ดีเหมือนเช่นแต่ก่อน การสร้างความมั่นคงทางการเงิน ผ่านการออมและการลงทุน จึงเป็นสิ่งที่คนยุคใหม่ ยิ่งต้องใส่ใจเป็นพิเศษ โดยก่อนที่จะเริ่มต้น ควรศึกษาข้อมูลแนวทางให้มีความเข้าใจ จะได้ดำเนินการได้อย่างสะดวก ง่าย รวดเร็ว และเสี่ยงต่อความผิดพลาดน้อยลง
มาตรวจสอบตัวเองก่อนลงมือทำไปกับ 5 Checklist พิชิตเป้าหมายเพื่อสร้างความมั่นคงทางการเงินกันได้เลย
1. เริ่มต้นที่ความเข้าใจ สร้างเป้าหมายตัวเองให้ชัด
ต้องบอกว่าไม่มีหมอดู หรือนักพยากรณ์ใดที่จะเข้าใจชีวิตและความต้องการของคุณได้เท่าตัวคุณแน่นอน โดยเฉพาะการวางแผนทางการเงิน ผู้ที่จะออกแบบได้ดีที่สุด ก็คือ “คุณ” นั่นเอง ถ้าหากใครที่อยากจะเริ่มต้นเป็นนักลงทุน แต่ไม่รู้ว่าจะต้องทำยังไง มาออกสตาร์ทด้วยการทำความเข้าใจตัวเองก่อนดีที่สุด โดยควรถามถึงเป้าหมายการลงทุนที่ตัวเองตั้งใจ ว่าจะนำเงินไปใช้กับเป้าหมายอะไร จำนวนเท่าไหร่ ใช้ระยะเวลาในการลงทุนนานแค่ไหน แล้วค่อยก้าวไปสู่สเตปต่อไปในการวางแผนการลงทุนที่เหมาะสม
2. สำรวจรูปแบบการลงทุนที่ใช่ ทำความเข้าใจให้ลึกซึ้ง
ในทุกวันนี้มีเส้นทางการสร้างเงินให้ทำงานมากมายหลายรูปแบบ แล้วแต่ว่าใครถนัด และถูกใจกับรูปแบบไหน ก่อนที่จะเริ่มต้นการลงทุนอย่างจริงจัง การทำการบ้านอย่างหนัก ด้วยการสำรวจหาสไตล์การลงทุนที่ตัวเองชื่นชอบ และมีความเหมาะสมกับตัวเอง ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในหุ้น กองทุนรวม ทองคำ คริปโตเคอร์เรนซี่ เก็งกำไรค่าเงินสกุลต่างๆ ผ่านโฟเร็กซ์ รวมไปถึงการลงทุนในที่ดิน อสังหาริมทรัพย์ ซื้อสลากออมทรัพย์ หุ้นสหกรณ์ ฯลฯ โดยควรทำความเข้าใจแต่ละรูปแบบให้เข้าใจอย่างลึกซึ้งก่อน
3. เรียนรู้เทคนิคลงทุน ปูพื้นฐานให้แข่งแกร่ง
นอกจากจะทำความเข้าใจว่ามีการลงทุนแบบไหนบ้างแล้ว ก็ควรเลือกรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง มาอย่างน้อย 1 – 3 ประเภท เพื่อจะได้มาเจาะลึกเพิ่มเติม เพื่อค้นหาเทคนิควิธีการต่าง ๆ ที่จะสร้างกำไรจากการลงทุนในรูปแบบนั้น ๆ โดยต้องศึกษาข้อมูลให้รอบด้าน ทั้งข้อดี ข้อเสีย ขั้นตอน วิธีการลงทุน จำนวนเงินที่ต้องใช้ ระยะเวลาในการสร้างกำไร ซึ่งการเข้าใจสิ่งเหล่านี้อย่างกระจ่างแจ้ง จะทำให้สามารถออกแบบ และวางแผนได้ว่าจะลงทุนอย่างไรให้เหมาะสมกับศักยภาพความพร้อมของตัวเอง
4. ลงทุนให้หลากหลาย กระจายความเสี่ยงให้พอร์ตสมดุล
คงเคยได้ยินประโยคที่ว่า “การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจ” นักลงทุนมือใหม่ จึงควรใส่ใจเรื่องกระจายความเสี่ยง ไปยังสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับพื้นฐาน ความเข้าใจด้านการลงทุนของตัวเอง เพื่อสร้างความสมดุล ป้องกันการสูญเสียเงินต้นไปกับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงเกินไป โดยควรบริหารพอร์ตการลงทุน ให้ตอบโจทย์ต่อเป้าหมาย และระยะเวลาการลงทุนที่ตัวเองตั้งใจ
5. ติดตามประเมินผล ปรับเปลี่ยนให้ทันยุค
เมื่อเวลาผ่านไป ปัจจัยตัวแปรต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนย่อมเปลี่ยนแปลงตาม นักลงทุนที่ดีจึงต้องมีการประเมินผลพอร์ตการลงทุนของตัวเองตามระยะเวลาที่กำหนด ไม่ว่าจะเป็น 6 เดือน หรือ 1 ปี เพื่อตรวจเช็คว่าสินทรัพย์ที่ลงทุนให้ผลตอบแทนเป็นไปตามที่มุ่งหวังหรือไม่ มีปัจจัยอะไรที่ทำให้เกิดผลในรูปแบบนั้น ๆ และควรปรับเปลี่ยนบริหารพอร์ตอย่างไร ให้ยังสอดรับกับเป้าหมายที่ตัวเองมุ่งหวัง
แม้ว่าเส้นทางการลงทุน ตั้งแต่มือใหม่ ไปจนถึงขั้นมืออาชีพ จะไม่ใช่เรื่องง่าย ต้องอาศัยความพยายาม ความอดทน มีวินัย ต่อสู้กับทั้งจิตใจตัวเองที่อาจจะหลงใหลไปตามสิ่งยั่วยุต่าง ๆ รวมทั้งถอดใจ หากเผชิญกับอุปสรรคหนัก ๆ เข้า แต่สิ่งที่จะนำพาทุกคนไปสู่เส้นชัยได้ ก็คือ เป้าหมายที่ชัดเจน ที่จะไม่ทำให้เลิกล้มกลางทาง และพาตัวเองไปสู่ความสำเร็จ มีความมั่นคงทางการเงิน ในรูปแบบที่ตัวเองต้องการได้ในที่สุด
อ่านเพิ่มเติม: ช่องทางขาย
